A magyar lakosság befektetési döntéseinek alakulása és az értékesítési folyamat szerepe a pénzügyi szektorban

Bukovszki Ádám (2025) A magyar lakosság befektetési döntéseinek alakulása és az értékesítési folyamat szerepe a pénzügyi szektorban. Kereskedelmi, Vendéglátóipari és Idegenforgalmi Kar. (Kéziratban)

	PDF Projektmunka.pdf Hozzáférés joga: Csak nyilvántartásba vett egyetemi IP címekről nyitható meg Download (1MB)
	PDF Bukovszki Ádám KM FOSZK bírálat.pdf Hozzáférés joga: Bizalmas dokumentum (bírálat) Download (196kB)

Absztrakt (kivonat)

A szakdolgozat a magyar lakosság befektetési döntéseinek alakulását és az értékesítési folyamat szerepét vizsgálja a pénzügyi szektorban. A dolgozat bevezetésében a téma választásának indoklása szerepel, kiemelve a megtakarítási és befektetési formák iránti növekvő igényt a Covid-19 utáni időszakban. Szó esik a pénzügyi piac, a részvények, kötvények és portfóliók iránti érdeklődését, valamint az értékesítési stratégiák és a szakértelem fontosságát ezen a területen. A dolgozat célja, hogy feltárja a személyes és személyre szabott értékesítés hatását a választásokra és a pénzügyi tudatosságra, valamint bemutassa a lakosság körében elterjedt befektetési formákat. A kutatási kérdések között szerepel a legnépszerűbb befektetési formák, a megtakarítások szerkezetének változása és az állampapírok iránti kereslet alakulása. A dolgozat részletesen tárgyalja az értékesítés jelentőségét a pénzügyi piacon, kiemelve a bizalomépítés, az aktív-passzív igények kiszolgálása és az értékesítési technikák fontosságát. A személyes és online tanácsadás előnyeit és hátrányait is bemutatja, valamint a keresztértékesítés szerepét. A magyar lakosság befektetési formáit elemezve a dolgozat kitér a bankrendszerre, (ebben a fejezetben társaságonként van megjelenítve az összes bank piaci helyzete) az Országos Betétbiztosítási Alapra (OBA) amiben kifejtem hogyan is működik a társaság és mire vállal garanciát, a pénzügyi kultúrára ami az országban az európai viszonylathoz képest sajnos le van maradva majd kitérek a fejlesztési lehetőségekre is, valamint a készpénz, állampapír, adókedvezményes és államilag támogatott (amik főként kötvények és nyugdíj célú előtakarékosság) befektetési formákra. Részletesen bemutatja a részvényeket, kötvényeket,(a fogalmukat illetve az értékpapírok lehetőségeit és működését) az infláció hatását ezekre, valamint a kriptovalutákat is. A dolgozat ábrákkal illusztrálja a bankrendszer helyzetét és a biztosítótársaságok piaci részesedését. A bevezetésben említve van, hogy a Covid-19 hullámok elcsendesülése óta megnőtt az igény a megtakarítási és befektetési formák iránt, mind a biztonsági tőke gyarapítása, mind a váratlan élethelyzetekre való felkészülés céljából. A bankok, befektetési társaságok és biztosítók fontos szerepet játszanak a károk csökkentésében. A dolgozat kiemeli az állampapírok, nyugdíj-előtakarékosságok és a szabadon felhasználható megtakarítások iránti keresletet, valamint a NAV-tól és államtól független, illetve államilag támogatott megtakarítási lehetőségeket. Az utóbbi években a részvények, kötvények, kriptovaluták és befektetési alapok népszerűsége is jelentősen nőtt. A befektetési formák és stratégiák tőzsdéken, brókereken és bankokon keresztül eltérőek lehetnek. A biztosítási és banki termékek értékesítési módja termékenként változó, és a személyre szabott ajánlatok egyedivé teszik az értékesítési technikákat. Az értékesítés történhet személyesen vagy online, és kiszolgálhat aktív vagy passzív igényeket. A piac növekedése szükségessé teszi az igények kiszolgálását, amit a különböző társaságok értékesítési hálózata tesz lehetővé, eltérő filozófiával, stratégiával és képzési folyamattal. A dolgozat rámutat, hogy például egy banki ügyintéző nem feltétlenül rendelkezik a befektetések piacának átfogó ismeretével. Emellett a különböző értékesítési stratégiák és az ehhez kapcsolódó szakértelem főként a pénzügyi szektorban is érdekes, emellett sokszínű. Nem elhanyagolható az értékesítők „kinevelése” sem valamint az ezzel járó szakértelem főként a pénzügyi piacon. Manapság mindenkinek van valamilyen pénzügyi terméke akár csak egy banknál valamilyen folyószámlája, de rengeteg embernek van bankon, biztosítón vagy befektetési társaságon keresztül valamilyen megtakarítása/befektetése, viszont nincsenek vele tisztában hogyan működik és legtöbbször azt sem tudják milyen más lehetőségeik vannak vagy ,hogy egyáltalán jó terméket/lehetőséget választottak maguknak. Sikerült feltárni, hogy a személyes és a személyre szabott értékesítés hogyan befolyásolja a választást valamint az emberek pénzügyi tudatosságát illetve Magyarországon milyen befektetési formák fedezhetőek fel a lakosság körében. Ezen belül a különböző befektetési lehetőségek és azok működését is részletezem.

Intézmény

Budapesti Gazdasági Egyetem

Kar

Kereskedelmi, Vendéglátóipari és Idegenforgalmi Kar

Tanszék

Kereskedelem Tanszék

Tudományterület/tudományág

NEM RÉSZLETEZETT

Szak

kereskedelem és marketing

Mű típusa:	projektmunka
Kulcsszavak:	adózás, állampapír, bank, befektetés, biztosítás(ok), készpénz, nyugdíj
SWORD Depositor:	User Archive
Felhasználói azonosító szám (ID):	User Archive
Rekord készítés dátuma:	2026. Ápr. 09. 15:02
Utolsó módosítás:	2026. Ápr. 09. 15:02

Actions (login required)

Tétel nézet