A lakosság pénzügyi befektetési lehetőségei

Andrássy Zoárd (2023) A lakosság pénzügyi befektetési lehetőségei. Faculty of Finance and Accountancy.

	PDF Andrássy_Zoárd_XJP0CB.pdf Hozzáférés joga: Available at the computers of the University Download (1MB)
	PDF Szakdolgozati összefoglaló.pdf Hozzáférés joga: Available at the computers of the University Download (125kB)
	PDF Andrássy Zoárd bírálat.pdf Hozzáférés joga: Bizalmas dokumentum (bírálat) Download (200kB)
	PDF BA_B_ Andrássy Zoárd.pdf Hozzáférés joga: Bizalmas dokumentum (bírálat) Download (597kB)

Abstract

Szakdolgozatom megírásával a lakosság számára elérhető befektetési lehetőségek felsorakoztatása volt a célom. Ennek alapját adó szakirodalmakat három témakör szerint gyűjtöttem össze és dolgoztam fel.Első körben a pénzügyi kultúráról készült hazai és nemzetközi felméréseket és azokkal kapcsolatos publikációkat elemeztem. Megállapítást nyert, hogy a magyar lakosság pénzügyi kultúrája elmaradott. Míg a pénzügyi tudás és attitűd jobb értéket, addig a pénzügyi viselkedés rosszabb eredményt mutatott. A pénzügyi tudatosság fejlesztésének lehetőségeit is vizsgáltam, bemutattam a nemzetközi kezdeményezés alapján Magyarországon folyó pénzügyi edukációs célú szervezeteket és programokat.Megközelítésem második gondolatkörét a befektetések alapjai alkották, amelyben bemutattam a pénzügyi szolgáltatók jogszabályi hátterét, a szolgáltatókkal kapcsolatos „biztonsági elemeket”. Kitértem az OBA és BEVA alapokra, mint a befektetések védőhálóira. Továbbá kutatásom során kigyűjtöttem a befektetésekhez kapcsolódó adózási információkat, az adófizetés és adójóváírás szabályait.Szakirodalmi alapokon nyugvó harmadik egység a dolgozat témáját adó befektetések. Feldolgoztam a betéteket, értékpapírokat, tartós befektetéseket, Állampapírokat, pénztárakat és befektetés típusú biztosításokat. A különböző termékek esetében szolgáltatók ajánlatát is bemutattam, így egy általános, de átfogó képet adva a termékekről és az elérhető kínálatról.Dolgozatom primer kutatását a kérdőíves felmérés jelentette. A 20 és 24 év közötti válaszadók magas aránya jelentette a felmérésem korlátját. Kutatásom során felállított hipotéziseimet a szakirodalmi feldolgozásban található felmérések és saját felmérésem alapján vizsgáltam. A hazai és nemzetközi felmérések eredményével azonos megállapításra jutottam a kérdőív kiértékelésekor: a válaszadók nagy része nem megalapozottan választ pénzügyi szolgáltatót, továbbá befektetéseik és pénzügyeik terén sem tudatos viselkedés állapítható meg. A lakossági befektetések piacán nem a kínálat jelenti a korlátozó tényezőt, hanem felhasználók alacsony érdeklődése. Habár a kitöltők többségét a termékek ismerete jellemezte, csak egy általánospénzügyi tudással rendelkeznek, ami pozitív pénzügyi attitűdöt eredményezett, de a pénzügyi tudatosság javulásához mélyebb ismeretekre volna szükség. Így többek között a fiatalok pénzügyi edukációjának javítását sürgettem, hiszen rajtuk keresztül fejlődhet a lakosság pénzügyi tudatossága.

Institution

Budapest Business University

Kar

Faculty of Finance and Accountancy

Department

Pénzügy Tanszék

Tudományterület/tudományág

UNSPECIFIED

Szak

Pénzügy és számvitel

Item Type:	Thesis (UNSPECIFIED)
Uncontrolled Keywords:	kérdőíves felmérés, lakossági befektetések, lakossági megtakarítások, öngondoskodás, pénzügyi kultúra
SWORD Depositor:	Archive User
Depositing User:	Archive User
Date Deposited:	2024. Feb. 20. 16:37
Last Modified:	2024. Feb. 20. 16:37

Actions (login required)

View Item