A magyarországi befektetési alapok vizsgálata, különös tekintettel az ingatlanalapokra

Gelatta Szabolcs (2021) A magyarországi befektetési alapok vizsgálata, különös tekintettel az ingatlanalapokra. Pénzügyi és Számviteli Kar.

	PDF Gelatta Szabolcs szakdolgozat.pdf Hozzáférés joga: Csak nyilvántartásba vett egyetemi IP címekről nyitható meg Download (2MB)
	PDF Gelatta Szabolcs szakdolgozat összefoglaló.pdf Hozzáférés joga: Csak nyilvántartásba vett egyetemi IP címekről nyitható meg Download (296kB)

Absztrakt (kivonat)

A mai modern megtakarítási piac sokak számára egy ismeretlen terület. Ha valaki abban a szerencsés helyzetben van, hogy rendelkezik megtakarítással, és azt be is szeretné fektetni, akkor nehéz eldöntenie, hogy mibe fektesse. Ezért szerettem volna jobban megismerni napjaink egyik legnépszerűbb és legismertebb befektetési formáját a befektetési alapokat. Amennyiben a befektető nem rendelkezik elegendő tudással vagy idővel megtakarításai folyamatos ellenőrzésére, a legjobb döntés lehet a befektetési alapok piaca. Az alapkezelő szakemberei állandóan figyelik és elemzik a pénz és tőkepiacok változásait, és azonban tudnak reagálni. A dolgozatomban több célt jelöltem ki magamnak, amit az alábbiakban foglalnám össze. Először is szerettem volna összefoglalni a  Magyarországon elérhető befektetési alapokat, és ezen belül az Ingatlanalapokat. Ezzel kapcsolatban mélyreható vizsgálatot készítettem arról, hogy mitől van az, hogy a különböző szolgáltatóknál hatalmas eltérés van a hozamoknál. Ezt követően azt vizsgáltam, hogy mik azok a tényezők, amelyek miatt a befektetési alapok napjaink egyik legnépszerűbb befektetési termékeivé váltak. Majd arra is kíváncsi voltam, hogy a 2019-es MNB szabályozást követően, miért töretlen továbbra is Magyarországon az ingatlan alapok sikere. A dolgozatom második felében egy összehasonlító elemzést végeztem az Erste, OTP és Raiffeisen bank ingatlan alapjai között, amiből különböző következtetéseket vontam le. Ezen felül a dolgozatom legvégén, egy kérdőív segítségével, felmértem a hazai befektetőket, hogy mennyire vannak tisztában a kockázatokkal, illetve a befektetési hajlandóságukra is kíváncsi voltam. Ezeket az eredményeket összesítettem, és egy összefoglaló elemzés kapcsán kiértékeltem. Segítségemre szolgált, hogy már több éve az Erste Bank Treasury osztályán dolgozok vállalati üzletkötőként. A napi munkám során ezekkel a termékekkel is foglalkozok, ezért belső motiváltságnak is éreztem ezt a feladatot, mivel egy tárgyalás során, csak úgy tudom hitelesen értékesíteni ezeket a termékeket, ha megvan a megfelelő háttér információm róla. Összességében elmondhatom, hogy a dolgozatom végére sikerült az előre kitűzött céljaimat elérnem. Egy teljes átfogó képet kaptam a befektetési alapokról, és azon belül az ingatlanalapokról. Ezen felül megismertem a jelenlegi hazai befektetési környezetet, és megtaláltam az ok-okozati összefüggéseket. De a legfontosabb az, hogy a kutatásom alatt, egy olyan szintű tudást szereztem a témával kapcsolatban, hogy most már bátran merek egy ügyfél tárgyaláson is érvelni. Zárszóként annyi mondanék még el, hogy nagyon fontosnak tartom továbbra is azt hangsúlyozni, hogy mindig az igényeinknek, pénzügyi lehetőségeinknek, és a kockázatvállalási hajlandóságunknak megfelelően válasszuk ki a befektetési terméket!

Intézmény

Budapesti Gazdasági Egyetem

Kar

Pénzügyi és Számviteli Kar

Tanszék

Pénzügy Tanszék

Tudományterület/tudományág

NEM RÉSZLETEZETT

Szak

Pénzügyi

Konzulens(ek)

Mű típusa:	diplomadolgozat (NEM RÉSZLETEZETT)
Kulcsszavak:	alapkezelés, befektetés, befektetési alap(ok), befektetési jegy(ek), ingatlan alap
SWORD Depositor:	Archive User
Felhasználói azonosító szám (ID):	Archive User
Rekord készítés dátuma:	2021. Nov. 05. 13:01
Utolsó módosítás:	2021. Nov. 05. 13:01

Actions (login required)

Tétel nézet